Los tres niveles
Cada ficha de proyecto muestra un nivel de verificación. Es el resultado de las comprobaciones de los moderadores de EUROBRIDGE, no un tipo de registro. Indica en qué medida los datos del proyecto se han contrastado con documentos.
- L0 · Autodeclarado: los datos los introdujo el propietario. Un moderador revisó que la ficha del proyecto estuviera completa y no presentara incoherencias evidentes, pero los documentos aún no se han verificado.
- L1 · Documentos comprobados: un moderador contrastó los datos registrales de la organización y los documentos clave del proyecto, por ejemplo las facultades, la titularidad del activo y los permisos, según el tipo de proyecto.
- L2 · Verificación reforzada: comprobaciones adicionales de los titulares reales, control de sanciones y confirmación por un socio de la plataforma o por un tercero independiente.
Nivel, Score y fiabilidad de los datos: tres cosas distintas
El EUROBRIDGE Score valora un proyecto con 24 indicadores, cada uno puntuado de 0 a 5 por un moderador a partir de las respuestas del propietario y de las pruebas aportadas. Junto a él, la ficha muestra el nivel de fiabilidad de los datos, que aumenta a medida que más indicadores cuentan con respaldo documental. El nivel de verificación describe las comprobaciones que hay detrás de esas cifras.
Consejo: El Score es una valoración informativa, no asesoramiento de inversión. En la página de metodología puede ver cada indicador y cómo se calcula el total.
Distintivos de confianza
Además del nivel, un proyecto puede lucir distintivos. Cada uno se concede únicamente tras la comprobación correspondiente:
- Contrastado con registros
- Control de sanciones superado
- Daños de guerra confirmados
- Firmado con firma electrónica cualificada
- Confirmado por un socio
Pase el cursor sobre un distintivo para ver su significado. La redacción de los distintivos es idéntica en todo el sitio para que cada distintivo represente siempre la misma comprobación.
Para inversores: «Dominio confirmado»
Si se registra con un correo electrónico corporativo y lo confirma, su cuenta obtiene automáticamente el estado «Dominio confirmado», según el dominio. Las direcciones de correo gratuitas se revisan manualmente. Esto no es KYC: las comprobaciones completas de la contraparte se realizan en la fase de la operación, antes de acceder a documentos sensibles.
Los propietarios de proyectos ven el nombre de su organización, su tipo de inversor y su estado de verificación cuando usted envía una solicitud. Su perfil nunca es público.
Cómo suben de nivel los propietarios
- Completar el perfil de la organización y la declaración de titulares reales.
- Subir los documentos solicitados en el paso Documentos del asistente de proyectos.
- Responder a los indicadores del Score y adjuntar pruebas siempre que las tengan.
- Atender las observaciones del moderador; cuando se superan las comprobaciones, se actualizan el nivel y los distintivos.
Respuestas rápidas
- ¿L2 es mejor que L0?
- L2 significa que se han completado más comprobaciones, pero ningún nivel es una recomendación ni una garantía. Cada inversor decide con base en su propia diligencia debida.
- ¿«Dominio confirmado» significa que el inversor ha superado el KYC?
- No. Solo significa que se ha confirmado un correo electrónico corporativo a través de su dominio. Las comprobaciones completas de la contraparte se realizan en la fase de la operación.